728x90
반응형
한국은행 경제금융용어 700선 중에 하나인 '고객확인절차'에 대해서 쉽게 풀어서 알아보겠습니다.
고객확인절차(KYC)
고객확인절차(KYC; Know Your Costomer)는 고객의 신원을 식별하고 확인하는(verify) 업무절차를 뜻합니다.
모든 회사는 대리인·컨설턴트 등과 업무를 시작할 때에도 이 절차를 거쳐야합니다.
이는 특히 은행·보험·수출금융 등 금융업무절차나 자금세탁방지(AML; Anti-Money Laundering) 규제에서 자주 거론됩니다.
자금세탁방지 - 국내외적으로 이루어지는 불법자금의 세탁을 적발 및 예방하기 위한 법적·제도적 장치로서 사법제도, 금융제도, 국제협력을 연계하는 종합 관리시스템을 의미합니다.
이 절차의 목적은 주로 은행이 자금세탁행위 등의 범죄 요소로 악용되는 것을 예방하는 것입니다.
은행은 고객과의 금융거래를 더 잘 이해함으로써 고객의 리스크를 더 건전하게 관리할 수 있습니다.
※ 연관검색어